Como exfiscales de Florida, hemos llevado cientos de casos y aportamos una perspectiva privilegiada a cada defensa. Entendemos cómo se construyen los casos desde ambas perspectivas, lo que nos permite negociar con mayor eficacia y posicionar cada caso para obtener el mejor resultado posible.
El fraude es un delito de deshonestidad. Si bien una condena por fraude puede acarrear multas cuantiosas y penas de prisión, el daño a la carrera profesional puede ser aún más grave. Pocos empleadores querrían contratar a alguien con antecedentes penales por fraude.
En los últimos años, el fraude se ha vuelto cada vez más común en Orlando y el centro de Florida. El estado incluso creó un grupo de trabajo para combatir este tipo de delitos, pero no se detuvieron ahí. La legislatura también actualizó las leyes, estableciendo penas más severas para quienes sean acusados de fraude en Florida.
En el bufete de abogados Umansky, nuestros abogados especializados en fraude en Orlando están aquí para asegurarse de que un arresto por fraude no le persiga de por vida. Nuestra experiencia, no solo como abogados defensores penales , sino también como exfiscales, nos permite ofrecerle una evaluación honesta de su caso para que conozca sus opciones desde el principio.
Se le puede acusar de fraude siempre que se le impute obtener dinero mediante engaño. Algunos ejemplos de fraude son:
Las nuevas tecnologías han abierto un mundo de oportunidades, pero también han propiciado nuevas formas para que los deshonestos estafen a las instituciones financieras. El fraude bancario es la peor pesadilla de cualquiera, ya que se produce dentro del sistema bancario y el cliente debe descubrirlo una vez que haya ocurrido. El fraude bancario se paga de dos maneras: a la víctima o a la institución financiera. Para atrapar a estos delincuentes, los investigadores de fraude trabajan tanto dentro como fuera de la institución.
El fraude bancario es uno de los delitos de cuello blanco más costosos en Orlando. Las instituciones financieras de esta ciudad son robadas anualmente por un monto de $835,000,000. Algunas de las formas en que esto ocurre son mediante cheques sin fondos, la introducción fraudulenta de sobres bancarios falsos para préstamos pequeños instantáneos, el uso de números de cuenta falsos, el robo de identidad y la obtención fraudulenta de valores, activos, créditos u otros fondos dentro de la institución financiera. El Código de los Estados Unidos define el fraude bancario como cualquier persona que, a sabiendas, conspire o defraude a una institución financiera, banco o agencia de crédito.
Los cheques sin fondos pueden ser un delito menor o grave, dependiendo del valor del cheque emitido. Si por accidente no cuadras tus cuentas y un cheque rebota, no es un delito. Sin embargo, si se demuestra que al momento de emitir el cheque sabías que no tenías los fondos, sí es un delito. Lo principal es que el dinero llegue a la persona a quien le emitiste el cheque sin fondos. Si puedes pagar la deuda y no tienes antecedentes penales, es posible que un abogado pueda ayudarte a ingresar a un programa de desvío. Después de cumplir con ciertas condiciones y devolver el dinero, y si el caso es desestimado, tendrás la oportunidad de eliminar el antecedente penal.
El fraude con tarjetas de crédito es uno de los tipos de fraude más costosos en Orlando, Florida, y también uno de los más difíciles de perseguir judicialmente. En el panorama delictivo actual, el fraude con tarjetas de crédito es un delito que abarca una amplia gama de delitos de robo y se describe comúnmente como el uso de métodos fraudulentos para completar una transacción o pago.
El fraude con tarjetas de crédito puede ocurrir cuando un empleado deshonesto copia los números de las tarjetas para obtener fondos de la cuenta de la víctima o crea tarjetas falsas utilizando su información. La Comisión Federal de Comercio (FTC) se encarga de todos los casos de robo de identidad y de tarjetas de crédito, y en 2009 reportó un aumento del 21 % en los casos de robo de identidad, cifra que se ha mantenido constante en los últimos tres años.
El fraude en el sector salud es un delito de cuello blanco que está creciendo rápidamente en Orlando. Generalmente, implica presentar reclamaciones fraudulentas y engañar a las compañías de seguros médicos para obtener ganancias. La facturación ilegal, la obtención de recetas subsidiadas, la sobrecodificación, la falsificación de historiales médicos, la prescripción de tratamientos adicionales, la venta de información personal, la venta de medicamentos recetados en el mercado negro, la alteración de fechas y servicios, y la facturación de artículos no cubiertos son formas comunes de fraude, ya que permiten obtener beneficios de forma ilegal o engañosa.
Cada año, millones de pastillas recetadas ilegalmente se venden en Florida Central y luego se transportan fuera del estado. Orlando se encuentra en la capital de las clínicas de venta ilegal de pastillas en Estados Unidos, y debido a la frecuencia con la que se pueden comprar y vender pastillas ilegalmente, el fraude en el sistema de salud sigue fácilmente la misma ruta. El hecho de que Florida sea el estado número uno en jubilación es otra razón por la que el fraude en el sistema de salud es tan frecuente.
Si se le acusa de presentar una reclamación de seguro fraudulenta , simular un accidente de coche o un incendio, o denunciar bienes como robados cuando no lo son, podría ser acusado o arrestado por fraude de seguros. Este es un delito grave y podría enfrentar penas de cárcel o prisión.
Cuando el mercado inmobiliario estaba en auge, el aumento del precio de las casas y los condominios en Florida Central generó riqueza inmobiliaria para algunos inversores astutos. Desafortunadamente, algunos de esos sueños inmobiliarios se han convertido en pesadillas para quienes fueron víctimas de fraudes hipotecarios e inmobiliarios.
¿Tuvo la culpa el prestamista? ¿El corredor? ¿El prestatario? La policía quiere acusar a alguien, y no siempre aciertan.
También protegemos a nuestros clientes de los siguientes cargos relacionados con el fraude:
En los casos de fraude existen defensas. Una de ellas es que aquello de lo que se le acusa no fue fraudulento. En tiempos de dificultades económicas, los negocios pueden fracasar y la gente puede perder dinero. Eso no significa que usted haya cometido fraude. El Estado tiene la carga de probar que usted tenía la intención de defraudar a alguien. Los casos de fraude suelen ser difíciles de probar y requieren muchas pruebas que el gobierno no puede presentar para obtener una condena. Un abogado con experiencia puede guiarle a través de este laberinto de decisiones difíciles que usted podría tener que tomar.
Sí, se le puede acusar de fraude porque, por lo general, los fiscales de Florida solo tienen que demostrar que se inició un acto engañoso con fines de lucro, no que el plan realmente dio resultado. Una solicitud de préstamo que fue rechazada antes de su desembolso, una transferencia bancaria que fue bloqueada a mitad de la transacción o un cheque que rebotó antes de ser cobrado pueden servir como base para una acusación.
La clasificación del fraude según la ley de Florida generalmente depende de la cantidad de dinero involucrada y del método utilizado en el presunto plan. Las cantidades menores pueden quedar clasificadas como delito menor, mientras que las sumas mayores, la conducta reiterada o un plan que afecte a varias víctimas tienden a elevar el caso a delito grave, donde la pena de prisión se convierte en una posibilidad real en lugar de una sentencia en la cárcel del condado.
Los casos de fraude suelen desarrollarse a lo largo de semanas o meses, mientras los detectives recopilan discretamente registros financieros y declaraciones de testigos. No están obligados a contactarlo antes del arresto, pero es posible que se entere de un caso abierto cuando un agente del Departamento de Policía de Orlando lo llame para hablar sobre sus cuentas o negocios. Debería considerar cuidadosamente esa conversación antes de aceptarla.
Como se mencionó anteriormente, muchos de estos casos terminan mediante negociaciones, programas alternativos o el sobreseimiento una vez que se detectan deficiencias en la forma en que el estado recopiló las pruebas. La vía más adecuada para su situación depende de factores como sus antecedentes penales, la cantidad de dinero en juego y si los investigadores siguieron el procedimiento correcto al armar el caso.
Dependiendo de cómo se resuelva su caso de fraude en Orlando, es posible que posteriormente reúna los requisitos para que sus antecedentes penales sean sellados o eliminados. En Florida, la suspensión del fallo judicial se considera diferente a una condena formal para estos fines, por lo que debe conocer el resultado que espera mucho antes de que su caso concluya.
Comuníquese con nuestra oficina tan pronto como sepa que un detective, banco o agencia estatal está investigando sus finanzas o el uso de información personal de otra persona. Su pronta intervención nos permite tener la posibilidad de intervenir antes de que se presente una acusación formal.
Tras haber estado del otro lado en estos casos, sabemos dónde suelen fallar las pruebas de la fiscalía y dónde tienden a existir lagunas en sus cronogramas. Este conocimiento nos ayuda a presionar para obtener una reducción de cargos, una posición negociadora más sólida o el sobreseimiento en situaciones donde las pruebas son simplemente insuficientes.
¿Le han imputado algún tipo de fraude? Le recomendamos que contrate cuanto antes a un abogado especializado en fraudes en Orlando para que revise su caso gratuitamente. Para programar una consulta inicial gratuita con uno de nuestros abogados, llámenos. También puede completar el formulario en línea que encontrará a la derecha.
Bufete de abogados Umansky: Defensa penal y abogados especializados en lesiones personales.
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